推动行业安全可持续发展,XTransfer城市外贸金融节走进义乌
2020-12-02 13:31 外贸企业

一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司XTransfer宣布即将举办义乌外贸金融节高峰论坛。自去年起,XTransfer已在温州、石家庄、青岛、东莞、深圳、宁波、广州等多地举办城市外贸金融节和行业外贸金融节活动,持续发力普惠金融,助力外贸中小微温暖前行。

被誉为“世界超市”的义乌小商品市场,是全球最大的小商品集散中心,同时也是中国外贸的重要窗口和晴雨表,其背后涉及的关联企业有200多万家。随着新冠疫情在全球的暴发和蔓延,给义乌这座以贸易著称的城市带来前所未有的冲击。

上半年,义乌陆续出台企业帮扶、直播电商的相关政策。一系列举措之下,义乌外贸飘红。义乌海关数据显示,今年1-8月,义乌实现出口1925.1亿元,同比增长3.8%,增速高于全国3个百分点,占全国份额1.74%。

“外贸总盘大,能够飘红弥足珍贵。”义乌市商务局负责人表示。在浙江乃至全国,义乌在疫情期间较早地复产复工,根据国际形势变化探索跨境电商模式。在与之相对应的跨境支付配套层面,外贸中小企业的需求与传统银行的服务体系之间似乎总有一道不可逾越的鸿沟。

基于这一根本困境,XTransfer通过建立数据化、自动化、互联网化和智能化的风控基础设施,搭建通达全球的财资管理平台,提供开立全球和本地收款账户、外汇兑换、海外外汇管制国家申报等多种跨境金融服务的综合解决方案,让中小企业享受到和大型跨国集团企业同等水平的跨境金融服务。

XTransfer助力外贸企业安全可持续发展

自去年开始,义乌出现大量做外贸生意的商家和外贸公司的银行账户,遭到异地公安冻结的情况,导致商家外贸经营中货款往来出现障碍,进而影响到日常的交易。究其原因,是由于账户被牵涉诈骗。

为打击诈骗、洗钱等违法犯罪行为,人行监管继续升级,各商业银行按要求配合公安部门,全面排查所有企业对公账户。今年5月,人民银行杭州中心支行通报了电信网络新型违法犯罪涉案企业银行账户倒查及问责情况。在处罚之下,部分银行对中小企业的开户更加消极怠慢。

在全球严抓反洗钱的大形势下,风险政策日益趋紧,“开户难、收款难”致使外贸中小企业展业负担加重。“我们一直在使用的企业银行账户,突然被告知关停了。”义乌市合幸贸易商行的负责人陈先生说。据陈先生介绍,“公司从2019年开始使用XTransfer,它为中小外贸企业解决收款难题,更帮助我们把控交易风险。XTransfer的客服人员几乎24小时在线,使用中遇到任何问题都能及时获得帮助。”

外贸企业客户的好评离不开扎实的本地化服务。据悉,XTransfer于2019年中进入义乌,并在当地快速搭建了本地服务团队,目前已服务数千家义乌外贸企业,在义乌外贸圈已小有名气。义乌分公司负责人伍雪芸表示,“义乌中小企业在外贸收款方面的痛点明显,XTransfer义乌团队凭借专业的产品与服务赢得越来越多客户的信任。”

聚才引智,义乌外贸金融节高峰论坛即将召开

目前,人民银行正抓紧推进《反洗钱法》和《金融机构反洗钱监督管理办法》的修订工作。据复旦大学中国反洗钱研究中心提供数据,2020年7-9月,共有88家金融机构因反洗钱问题收到罚单,处罚金额高达1.1 亿元人民币。

对金融机构来说,海外资金来源管控是金融监管机构反洗钱的重要方向。在B2B跨境交易的风险管控方面,XTransfer率先对标准化风险防范机制展开摸索与实践,通过提供针对碎片化、小型化外贸交易的风控解决方案,解决金融机构在服务中小外贸企业过程中,面临的反洗钱和外汇申报相关的风险控制问题,保障外贸中小企业账户长期稳定可用。

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为加深与义乌外贸企业的互联互通,XTransfer将于12月10日下午在义乌三鼎开元名都大酒店举办义乌外贸金融节高峰论坛。会议获得义乌市国际商会的指导、金华日报义乌分社的协办支持,以及浙江省国贸供应链服务有限公司、上海孚盟软件有限公司义乌分公司、上海腾道信息技术有限公司义乌分公司等单位的合作支持。

此次高峰论坛将汇聚协会领导、行业专家、意见领袖、权威媒体以及数百位外贸人,共话行业安全可持续发展。外贸大咖JAC老师、XTransfer联合创始人兼首席风险合规官姚伟春以及XTransfer联合创始人兼CSO郑凯将分别以“2021年外贸企业展业”、““安全合规的跨境金融服务””“外贸收款难题及XTransfer的解决方案”为主题展开详尽分享,共同推动外贸中小企业合规前提下的全球展业。

XTransfer首席风险合规官姚伟春表示,“为打造健康的外贸生态,本次论坛XTransfer为义乌外贸企业特别准备“外贸人必须知道的收款风险及如何防范”的专题分享,我们也会邀请知名银行专家介绍“多业态融合下,义乌外贸与跨境金融的实践”,旨在提升行业反洗钱风控的责任意识,助力中小企业更好地获得跨境金融服务。”