三十几岁实现财富自由后就“退休”了是一种怎样的体验? | 最牛领投人
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三十几岁实现财富自由后就“退休”了是一种怎样的体验? | 最牛领投人

企业的成功是无法复制、也不是能教出来的,但是一家公司在发展中可能经历的坑、教训,是可以被预警并且避免的。尤其是对于初次创业的人。

在中国有这样一群人,用自己的实战经验来帮助创业企业奔赴一个又一个战场。这个未曾被关注与挖掘的人群,用他的亲身经历演绎着“中国新式天使投资人”的蜕变,企业家转型做投资人的梁耀璋就是其中之一。

6月13日,天气预报显示北京从午后到夜间将有大到暴雨。

梁耀璋从广州飞往北京,所幸航班赶在“传说中的暴雨”前顺利抵达。这一次,他是来对一个项目做尽职调查。

一身户外凉鞋、短裤T恤加一件亮黄的皮肤衣的搭配,看上去很自在。与大多数投资人不一样,梁耀璋并非机构出身的科班投资人,他笑称自己还是“菜鸟”。

但这只投资“菜鸟”的成绩单并不菜:

从2013年开始接触股权投资,梁耀璋陆续投资了30余家公司,11家登陆了新三板,1家登陆了创业板,其中一家账面回报率已经翻了30倍。

“成绩不菜”梁耀璋如何走上投资之路

梁耀璋从2000年开始创业,先后做过咨询、数据、策划和一家装修公司,其中三家卖出,一家交由职业经理人打理,已经实现财务自由的他,有两三年的时间处在退休状态,每年三分之一的时间都在世界各地旅行。

跳伞、潜水、穿越、登山,他喜欢的运动比较酷,而且要玩得深入,比如他通过考核获得中国登山协会颁发的登山证书——“可以去爬海拔超过6000米以上的山”。

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爱玩的他每次售出公司的原因都很像:“公司业务到了一个阶段就会需要我去不同场合吃饭应酬,实在是不喜欢。”

2013年互联网创业火热,天使投资的概念在中国也被更多人认识和接受。创过业,又有闲钱的梁耀璋们也开始摸索着做一些事情,期望用经验和资金来支持和反哺这一代的创业者。

企业家转型投资人

2015年,梁耀璋和他的四位EMBA同学一起出资成立“诚存投资”,出资人有上市公司高管、国企总经理、家族企业老板等。这是一家规模在数千万元的基金,并没有向外界募资,梁耀璋全职带领团队看项目、做投资,基金的几位股东成员共同承担投后管理和服务工作。

诚存前不久投资了一位从中山大学退学创业的学生。大学生社会经验、阅历、资源都较少,投资风险相对更高,也是很多机构相对会避免的人群。梁耀璋也坦诚,当时这位年轻人所拿出的项目“七点公社”模式并不清晰,但他看中的是他的方向和格局,所以很快做了种子轮投资。

投资之后,梁耀璋首先为七点公社组织了一次“私董会”级别的投后会议,重新为七点公社梳理了产品走向。模式清晰之后,七点公社很快得到了几家机构的天使轮投资的意向。

现在梁耀璋仍然保持着与七点公社一月一次的投后会议,帮助对接资源、调整方向等。

“最重要的是做,公司在每个发展阶段的风险提示。比如提示他们做财务制度的规范,有一些小事如果在一开始没做好,会造成以后的麻烦甚至会埋下一些隐患。”

“企业家转型做投资”的诚存投资,虽然从业人员平均年纪小,但相比纯做投资的传统投资机构,在投后服务上有明显的经验优势。

“企业的成功是无法复制、也不是能教出来的,但是一家公司在发展中可能经历的坑、教训,是可以被预警并且避免的。尤其是对于初次创业的人。”梁耀璋说。对于有过从零开始做公司、经历过收购、上市等等各个环节的几位诚存股东,过去的实战经验是许多职业投资者无法借鉴的。

小基金的机会在于做专

这次在北京要做尽调的是一家叫“青梧桐健康基因”的基因检测公司,即将在牛投网上线众筹,梁耀璋与该公司团队沟通过一些时间,创始人来自行业内,专业性、经验背景都不错,这是梁耀璋看项目时最看重的点之一。

另外,从大环境来讲,医疗健康行业正处于投资风口,且近年来政策对于精准医疗、基因检测开始持开放和鼓励的态度。也有知名的VC机构给了该项目高于梁耀璋所给出的估值,但这家基因检测公司依然愿意接受诚存的领投。

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梁耀璋曾做咨询的公司主要业务是帮国外的药企提供中国市场医药咨询,业务的需求加上本身对于新知识的渴求,他通过成人教育的方式修读临床医学本科。在医学上的“懂专业”、对医疗市场“懂行”,让他在面对行业内项目时获得更大优势:“医疗这个行业,不是随便一个投资人都能进去,很多人只能聊一个表面,但我是可以给到对方建议,然后能够碰触到他的核心问题。他愿意跟我聊。”

诚存不久前刚刚投了一家硅谷的基因公司,是该项目的上游企业,可以形成上下游的沟通合作。在更重要的渠道资源方面:“他是一个TO B的公司,直接对接医院,我们诚存的股东之一就是广药集团的高管,可以帮他打通全国的医院资源。体检中心这边的资源我也可以帮他做,这是我们在线下的渠道。另外诚存投资了一家有牌照的医药电商,对于他做线上渠道也很有帮助。”

梁耀璋的杀手锏在于对医疗产业链这一垂直领域的投资布局。“我在做一个产业的布局,让同样一个产业链的公司互相帮助,做出1+1>2的效果。”这也是梁耀璋在投资中摸索出来的,作为一家小基金的打法:“我们必须集中到一个小点去打,否则跟大的VC机构是没法竞争好项目的。我们的计划就是‘侧翼攻击,不打正面’,慢慢把投资范围更集中到医疗领域,把它做专。”

未来,诚存投资关注医疗健康领域大数据方向的投资,以及对于“二胎”政策下产生的需求如高龄产妇、不孕不育、试管婴儿等投资机会。

多元渠道和平台慧眼识项目

目前小天使和小基金还会面临的一个问题就是项目源。

梁耀璋分享了他的项目来源——初期所接触的项目都是同学圈子里的,之后诚存开始与广州的一些高校进行合作,挖掘大学生创业的好项目,另一方面帮助校园里的一些技术走向商业化;第二种来源是在牛投网等一些股权众筹平台上,他表示比较认可来自牛投网推荐的项目质量;再有一部分就是来自F50(美国的FA平台)推荐的硅谷的项目。到目前为止,梁耀璋投资了五六家硅谷的项目,领域分布包括了免疫治疗、互联网金融、无人机雷达等等,技术驱动型的项目是他个人最为偏爱的。

梁耀璋曾作为领投人在牛投网投资了做文玩古董的项目“只有一个”。

他坦诚起初也有犹豫。“第一次创始人在领投人的群里做完路演时,我明确表示我不投,因为我看不太懂。结果第二天他跑来广州重新跟我讲了很久,在我办公室喝了好几杯茶水的功夫,我才听明白。听完我觉得这个模式是OK的,而且这个人很有韧劲——这种人是不让人担心的,反正你投一些钱,他肯定能给你搞出点东西。”

学过一些心理学的梁耀璋对自己识人的能力很有信心,在他眼里创业者最重要的素质是诚信,然后是一个人的格局,反而能力、经验都是可以后天培训和强化,可以放在次位。

参与实战投资并分散风险

2015年底,梁耀璋加入了黑马投资学院。在课程中,除了基金运作、投资知识外,黑马导师们乐于分享实战经验。有导师建议刚入投资圈的学员们,在第一年“只看不投”。梁耀璋对这一点并不认同,他更喜欢实战:“每个项目可以少投一点。金额少、多投项目,这种方式比较适合初入这个行业的人。”

2016年上半年,诚存投资投过了7个项目,梁耀璋个人投资的有十二个。诚存基金的投资会做完整的尽职调查并且通过股东会议,投资金额在50-200万之间。而个人投资比较自由,以自我判断和兴趣为主,每个项目投资从几万到几十万元不等。

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在读完投资学院后,梁耀璋笑称也是进阶到了“老菜鸟”的阶段。现在的他每天会看5-8份商业计划书,并约一些人见面聊。

新一代的创业环境与十多年前的已经不同了,相比那时候有一万块就用一万块创业的他们,人们学会了用别人的钱和资源去做,创业的成本更低了。梁耀璋更喜欢那些做事业的创业者:“做一门生意、赚一些钱并不难,但是你要是在做一个有很好很大愿景的事业的话,我会很愿意投的。”

在体验过“退休生活”之后,开始“天使”之路,“诚心存意支持小企业生存、成长”的梁耀璋和他的“诚存投资”,正是一大批走向成熟的中国新式天使投资人的缩影吧。

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