小帮规划创新服务模式,做大众身边的投资理财教练
2021-07-31 17:33 小帮规划

2020年,明星基金和明星基金经理频频出圈。伴随着国民收入水平的显著提升与金融科技的高速发展,中国国民参与金融活动的热情得到了空前的提升。

过去的家庭经常依靠银行来进行理财,随着财富的积累,在日渐活跃的金融活动之中,国民窥探到了更多的财富机会。新的机会,同样也意味着更多的风险。如何正确认识财富与风险,管理好个人与家庭的钱袋子,也成为了每个人的必修课。

近期,家庭资产规划服务平台小帮规划针对大众的投资需求,推出了会员服务。小帮规划成立于2017年,于2021年年初刚刚完成了B+轮融资,获得DST Global合伙人和领沨资本领投,腾讯、红杉资本中国基金、蓝驰创投全部跟投。

据创始人徐彬介绍,小帮规划的使命从未改变,那就是帮普通家庭把钱规划好,让金融普惠大众。

创新会员制:复合型功能延长服务价值

如今,面对金融产品更为多元的现状,家庭财富管理则更需要主动性,因此学习财富管理知识成为了多数家庭财富增值的选择,但目前我国的财商教育行业存在着有效供给不足的情况。

行业报告显示,投资者更偏好“宏观经济运行情况及发展走势”、“知晓各种类型投资风险”以及“学习个人财富管理规划知识”等投教内容,但市面上的大多数机构在投教中提供最多的内容分别是“证券、期货基础知识的普及”、“介绍新产品和新政策”、“非法证券活动的识别与防范”,对用户的触达渠道较少,且内容几乎是从自身角度出发,很难依据市场的声音进行修订。

因为现有机构无法满足投资者的需求,大众则转头将开放的社交媒体平台以及熟人作为理财信息获取的渠道。然而,社交媒体信息鱼龙混杂,不少人员缺乏相关的金融知识却冒充专业人士,更无法形成专业的判断,这造成大众往往无法分辨信息的真伪,容易成为骗子的盘中餐。

减少投资者的损失,专业、高质量的服务平台是关键。小帮规划创始人徐彬觉得,“帮普通人管好钱,是金融从业者的责任。”所以,他把小帮规划定位于“一家服务大众,帮大众把钱规划好的科技公司”。

为了使用户拥有更好的财富管理能力,获得长期价值,近期,小帮规划推出了998年费会员项目。项目包括围绕投资理财需求的多项服务,解决用户在学习投资知识、发现赚钱机会、习得投资技能,以及在投资过程中所需的心理需求、个人成长需求等方面的痛点。

小帮规划的会员包括基础训练营、保险配置训练营、基金定投小实验、小帮实战场、估值表、小帮财课堂、小帮炼金术、专属基金配置分析服务、专属保险配置分析服务等多项权益,通过课程、服务、工具、听书、直播与社区形式触达用户,多种内容复合,高效服务用户。

小帮规划认为,相比市面上单纯以售卖课程模式为主的财商教育机构,长期的会员制服务更能满足消费者在理财投资方面的痛点,延长价值。

多元服务场景:理论结合实践,为用户高效赋能

从一个毫无概念的理财小白成长为一个独立、思辨的投资者,是一个漫长的过程,在每一个阶段都会有不同的问题。目前,市面上有许多提供财商教育的机构,但是这些机构提供的内容主要以课程为主,一次性消费,无法解决用户在实践中遇到的更为复杂、具体的问题。

对此,小帮规划提供了自己的解决方案,通过会员项目中多元化的服务,满足不同人群的不同需求。会员服务主要由课程、直播、听书、服务与社区五大模块组成:

投资理财入门课程帮助用户建立攻守兼备的知识体系;一年超百场的直播,以热门行业公司分析以及基金定投思路分析为主,做到从理论走向实践的高效转化;听书服务为用户自主学习提供空间,精选、精炼、精读的好书帮助用户更好地了解赚钱与个人提升;会员班班老师、保险班班老师、投资班班老师三对一服务,帮助用户解决个性化问题;开放的社区给用户创造良好的学习交流环境。

每年998元的会员费,每天不足3元,价格亲民,以用户为中心,服务为导向,提供平等、高质量的内容;专业的陪伴式服务,深入浅出的知识传播,小帮规划用老百姓听得懂的话教学,高效整合理论和实践,让用户在三对一的陪伴和指导服务下,更好地理解和消化知识。

职业、学历、收入背景纷繁各异是小帮规划用户的特点,每个人拥有自己的财富愿望,小帮希望能够帮助大家提高投资理财能力,离自己的的愿望更进一步

在未来的几年之中,小帮规划仍将致力于帮助用户建立理财投资的正确认识,做好用户和优质金融服务的连接器,如通过三对一的专属服务为用户提供高效高质的投资问题解决方案,回应用户的学习需求;同时会通过与优质的金融机构合作,用自己专业的眼光优选金融产品,帮助用户把好资质关,产品关,如近期小帮规划已与中金公司达成了战略合作,中金公司为小帮用户提供智能投顾产品,为用户带来一种更为省心省力的财务管理方式。

锚定长期服务:补位产业缺失,积极参与市场建设

2020年,十九届五中全会顺利召开,从会议通过的《中共 中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》来看,财富管理行业将迎来高速发展。未来财富管理行业的监管会更为成熟,金融市场也会出现更多元的金融产品,也将为普通人提供更多的机会。

对于普通人来说,财富管理能力不仅仅是让其在当下社会拥有更多财富的可能性,更是在即将到来的金融繁荣时代,可以发现机会、抓住机会。小帮规划的业务无疑是极具前瞻性的,它将未来金融市场的主要参与者作为服务对象,培养了普通人的财富管理能力以及超越时间的思维,帮助他们能够在即将发生巨变的市场之中保持从容的态度。

另一方面,市场需要小帮规划。目前,我国的财富管理产业才刚刚兴起,主要服务于富裕的“金字塔尖”阶层,对于普通人的财富管理服务缺位,小帮规划利用互联网,降低服务成本,做到了真正的金融普惠。

着眼于未来,小帮规划会员服务的意义也将长久地对国内投资用户的风险意识教育和风险管理方面产生积极的影响。目前,我国国民对于金融理财以及风险的认识不足,投资理财全凭一时冲动,培养国民财富管理能力,提高国民的金融素养,也将帮助未来国内金融活动健康有序进行。

小帮规划创始人徐彬表示:“小帮历来积极拥抱监管,因此对自己能做什么,什么应该交给金融机构来做非常明确。” 长远来看,小帮规划将为我国大众财富管理市场带来新的活力。