妙盈科技:人工智能革新传统落后的金融机构
2017-03-07 10:08 企业级服务 金融 财富管理 SaaS

妙盈科技:人工智能革新传统落后的金融机构

我国的财富管理才刚刚起步,市场尚处在快速发展期。事实证明,传统金融机构的创新需要外部科技公司来驱动。

近年来,随着高净值人群不断增长,如何管理资产、实现保值增值成为了人们关注的重点。

细数2008年金融危机后中国崛起的互联网金融,无论是P2P信贷,还是支付、征信,绝大部分是渠道/商业模式的创新,产业从银行转向了众多创业公司,渠道由线下走到线上,再走到手机端。普惠金融已经在中国深入人心,遍地开花。高净值人群不断增长,市场规模越来越大,然而在金融机构内部这不仅仅只是简单的数据排列或统计而已。

举例来说,(超)高净值人士通常同时展开多种投资,资产分布方广泛,如股票、债券、结构与非结构性产品、资产证券化产品、私募与风投产品等,多个账户建在不同托管机构也是惯例。对应的香港第三方财富管理机构、私人银行和家族办公室业务发达,相关监管法规完善,但其软件系统仍停留在上世纪90年代水平。已不能适应如今即时呈现给用户的需求,(除非你雇佣很多的人工,不停统计)。

那么问题就来了?

一方面是客户端的复杂数据的即时呈现、综合分析,另一方面则是金融机构老的管理系统,包括手工录入和Excel建模。

妙盈科技正是看中这一点,由财富管理机构为切入口打造科技为本的智能财富管理操作系统。

瞄准这个数据整合管理和输出分析的市场痛点,妙盈MPro财富管理平台整合客户分散的海量资产信息及外部市场数据,以图表和报告形式综合呈现,让理财顾问和客户得以多维度检视资产明细。系统可以根据客户的风险偏好和产品的风险属性,分析产品的匹配程度,无缝连接业务双方。

在此基础上,妙盈系统支持一键实时分析金融参数和金融场景,并依靠大数据洞察市场对客户资产的影响。理财顾问将从繁重而低效的Excel建模分析中解放出来,有更多时间拓展客户关系和留意投资机会。此外,系统集成了从前台到后台的完整解决方案,可以自动推进并精简理财顾问的工作流程。

我们知道,我国的财富管理才刚刚起步,市场尚处在快速发展期。但相较于全球个人财富的增长,中国市场的潜力是巨大的。

而传统商业银行、私人银行等机构在智能化发展中存在着创新周期长的问题,开发、部署过程繁琐,软件系统的改动常常要经过漫长的讨论和需求收集。即便是开发出来,也往往会落后于科技潮流。事实证明,传统金融机构的创新需要外部科技公司来驱动。

妙盈科技CEO涂鉴彧表示,香港金融行业发展更加成熟,也是妙盈科技优先开发的市场,预计2017年年中将进入内地市场。

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