宜信启动“公益+”投资基金 公益金融成为新型财富观
崔婧 崔婧

宜信启动“公益+”投资基金  公益金融成为新型财富观

9月7日,宜信财富正式宣布启动“公益+”投资基金,进一步拓展公益金融的多个细分领域,如支持农村妇女改变命运的小贷微贷、支持农村小贷微贷NGO组织的批发贷款、支持绿色能源环保机构发展、帮扶弱势群体等。这是国内首个主要服务于个人、兼顾机构的大型公益金融投资基金,首期规模3亿元,预计募集资金不少于10亿元。

前澳大利亚总理陆克文指出,公益金融正在全球逐渐进入主流。中国具有特殊的创新活力,这个市场的觉醒将改变金融格局。他也指出金融正随着技术进步越来越回归本质,成功者共同的要素是以人和社会为本。

公益金融这个概念是2000年以后由投资界先见之士和欧美富裕家族率先提出并实践的创新金融方式,核心观点是通过金融工具让社会更加美好,让投资行为更富有社会责任,使财富创造更大社会价值。和传统财务投资关注短期高额回报相比,公益金融更重视投资的长期回报以及可持续发展。

公益金融包括影响力投资、责任投资、公益创投、社区投资、微型金融、社会效益债券、可持续商业及社会企业贷款等形式。根据JP Morgan和GIIN的调查显示,2014年全球涉及责任投资的基金规模达到460亿美元以上,欧洲基金会管理的责任投资资金数量也从2005年0.6万亿欧元增长至3.2万亿欧元。根据中国银监会2014年年报显示,截至2014年,21家银行业金融机构绿色信贷余额达6.01万亿元,其所支持的项目预计年节约标准煤1.67亿吨,节水9.34亿吨,减排二氧化碳当量4.00亿吨。

宜信是公益金融的实践者。从2009年开始至今,宜信发起了国内首个公益理财助农平台宜农贷,之后联合多家机构共同成立普惠1号公益小额信贷批发公益基金,之后推出保理资产收益权转让产品“绿色宝”,宜信财富还联手中航信托推出两年期的中航宜信小善大爱结构化集合资金信托计划第一期大爱清尘项目。

宜信CEO唐宁表示,宜信财富未来将面向客户推出“公益+”计划,为理财者提供符合其个人偏好的公益金融资产配置,未来投资人将1%的资产配置到公益金融领域,既能获得可持续的财务回报,也可以创造巨大的公益价值。

事实上,近年来在欧洲和美国,公益金融这种融合了社会价值与财务价值双重目标的新型财富观,已经被主流财富管理机构以及投资者接受,UBS瑞士银行财富管理2014年数据显示,其高净值客户约安排10%的理财资产投资于社会责任、社会影响力,而家族办公室有20%以上的投资属于公益金融范畴

亚洲公益创投协会首席执行官Naina Batra表示,根据投资光谱,资金往往寻求着金融回报、社会回报两端目标,两端为偏向社会回报的纯慈善捐赠,和只注重财务回报传统的专业金融投资,过渡部分包括带有投资理念的慈善公益创投,接近投资的影响力投资、责任投资等。唐宁预测,三年内公益金融可望与国际接轨,成为一种资产类别,成为财富管理、金融投资的标配。

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