牛文文:社群金融是草根金融的大未来
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牛文文:社群金融是草根金融的大未来

中国最优质的资产端在哪里?

i黑马讯 1月25日消息,黑马金融战略发布会于昨日在上海召开。会上,创业黑马集团董事长牛文文阐述了社群金融理念,并发布了基于这一理念构建的黑马金融服务体系。牛文文强调,黑马社群的本质是一个帮助创业者成长的社群,因此学习和融资必然成为这个社群运行的两条主线。

以黑马社群为基础打造一个高活跃度社群金融体系的直接动力来自于黑马社群所聚集的大量优质可投资产。牛文文认为,中国经济的持续高速增长创造了大量的投资机会,投资房地产,买股票,甚至去银行买理财产品都曾经很赚钱。

“我们已经习惯了15%、25%、50%甚至100%的高回报率,但是到2015年的时候,这些东西都不怎么赚钱了,要找到年化收益率为5%的优质资产都成为挑战。在大众的印象中,互联网创业项目似乎代表了好的资产,但是互联网创业项目有个最重要的特点是盈利能力不够,因此平台流量可能很大,但上市以后基本还是亏损,所以就出现了美团大众点评还要合并,携程去哪儿合并的现象。”

中国最优质的资产端在哪里?

牛文文表示,除了高增长的互联网项目以外,资本市场还需要有现金流(尤其是有正现金流)、有用户,并实现了互联网+的项目,这是未来资本市场主流的公司形态,也是黑马社群近一两年学习的重点 – 做重度垂直的公司:既会赚钱,也会融钱,既有产业基础,又有互联网用户基础,这样的创业项目、创业者,这样的黑马,就是中国最优质的资产端。

但是这样的优质资产在资本市场中却面临挑战。少数美元基金或者好的VC熟悉并且敢于投资这样的资产,但是大多数普通投资人不熟悉这样的资产,也缺乏判断的能力,哪怕这个投资标的是二级市场的上市公司,都很难做投资决策。

因此,黑马社群推动创业者互相连接起来,通过创业者相互之间的判断形成最好的投资决策机制,并基于此构建互助互惠的金融产品。当黑马创业者和创业者通过金融连接起来,未来最大的优质资产端就成型了。

在牛文文眼中,黑马社群金融简单来讲就是:让黑马投黑马。“在这个社群里有优质项目,但最重要的是,有非常好的创业氛围,有非常好的信任背书。如果优质的可投资产同时得到强信任关系背书,投资决策就变得极为简单了,甚至可以盲投。”

黑马社群中的优质项目经过层层选拔涌现出来。以黑马成长营为例,学员报名就需要黑马导师、黑马创业者的推荐,再经过知名投资机构和优秀投资人的层层面试,到终于拿到入营资格的时候,这样的项目已经基本可以直接投资了。“我们挑黑马的时候就已经有标准了:有产业基础,同时有互联网思维,能赚钱,又想融钱,满足这样条件的创业者非常少。”牛文文透露。

学习与融资的合二为一

社群金融不仅是指优质资产蕴藏和涌现于社群机制之中,也指金融交易在社群场景下发生。黑马社群的两条运营主线,学习和融资,高度融合并互为支撑。社群之中的学习场景往往衍生和强化金融交易场景。

据悉,黑马社群刚刚启动了黑马投资营的学习项目,招收了大概100名学员,包括很多著名的投资人,以及各地黑马分会的负责人和黑马社群基金的LP。第一次课程用6个真实项目给学员做了模拟练习,在场授课的天使投资人和学员一起对项目进行了解构和探讨并在这个过程中形成投资判断,最终这6个项目中的5个在现场超募。这既是一次典型的金融交易,也是一次高水平的学习,是在学习的场景下深入地结合了金融场景。

牛文文认为,这个例子阐释了未来黑马社群最重要的东西:学习与融资的合二为一。在一个自主学习的群体里,从黑马营到黑马连营,到导师营,到投资营,到每一个地方的地方营,黑马创业者们在有组织的深度学习过程中,通过真实路演和头脑交锋,对相互的项目进行解构和梳理,互相帮助,共同提升。

这样的学习,一方面对于创业者来说,目的很明确,就是要成长,成长的阶段性成果就是成功融资。另一方面,对于好的项目,同学们可以通过投资来参与,一起来强力支持。通过学习形成的强链接是创业者最愿意依赖的关系。在这个过程中,学习,就是解构项目,就是投资和融资。

黑马会成立时提出的口号是:帮助成长,分享成功。当这个社群中的每一个创业者都愿意去帮助其他创业者成长,并同时也能够得到其他人的帮助的时候,那么每一个创业者的成功都能够辐射到整个社群。这种分享,其实核心是一种机制。黑马社群就在设计这样的体系,让创业者能够在这个社群里面为信任的人投资。黑马金融已经有黑马基金二期,并正在发起各地的黑马社群基金,从16年开始的产业基金也会起步,同时还有股权众筹,社群贷、FA等产品。

黑马社群基金通过两个核心机制进行运行,一是母基金及其管理合伙人团队,主要负责基金群的机制设计并成为优质项目的挖掘主力,二是黑马会各地分会会长、各行业上市公司大佬以及黑马导师形成的LP机制,他们把优质的成长资源输送到这个平台上,帮助优秀的黑马项目加速成长。牛文文最后号召大家一起来做黑马投资家,让社群金融帮助大家实现“共同成长,分享成功”的梦想。

黑马金融的四个产品计划

此外,在此次发布会上,黑马基金管理合伙人胡翔代表黑马基金与南京、广州、郑州、长春、芜湖、青岛等地代表签约,标志着黑马基金在各城市的地方基金正式启动。同时,黑马金融CEO陈永进也在现场发布了四个产品计划:

第一个产品计划是社群基金。陈永进表示,黑马金融将采取三个措施建立社群基金。

1、由黑马会长和当地创始人建立的地方基金;

2、与上市黑马导师公司合作,帮助他们设立产业、并购基金;

3、14个行业分会为基础,成立专项基金;

陈永进预计,黑马社群基金将管理20亿元以上的资金。

第二个产品计划是融投联动。黑马金融将面向黑马企业开展FA服务,帮助社群内项目与投资机构进行对接,陈永进将其总结为融资服务+股权直投。

第三个产品计划为社群贷。陈永进认为,黑马社群内50%的企业具有良好的现金流,其发展更稳当、更有价值,但传统投资机构认为这些企业无法快速变成独角兽,造成他们缺乏资金,因此未来黑马金融将推出债权类产品,为这些企业提供发展所需资金。

第四个产品计划是联合孵化。陈永进表示,政府、园区、上市公司、券商银行有很强的项目孵化需求,创业黑马将利用平台的优质项目与导师资源与他们进行联合孵化。

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